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金融危机深入分析(三)

已有 2506 次阅读 2008-10-22 15:08 |个人分类:经济|系统分类:人文社科|关键词:金融危机| 金融危机

5.     银行家与金融创新
        银行家是一个特殊的群体,他们处于金融生态链的最高端,他们是一群深谙金融游戏的人,懂得钱生钱的秘密,善于玩弄阴谋诡计,理智、冷静、贪婪、残酷无情,为了财富不择手段,具有以上特点才有可能成为合格的银行家。由此可见,如果把一个国家的经济控制权交给银行家是多么的危险。
        不可否认银行的出现促进了经济的发展,也带来了科学和技术的进步,但是这些都不是银行家的本意,银行家的行为只有一个终极目的,就是夺取财富,如果一个银行家说他关心弱者,反对浪费,反对环境污染,帮助穷人脱贫,你千万不要相信。如果有人告诉你银行家喜欢战争,喜欢杀戮,破坏环境,支持浪费,最终要毁灭地球,你千万不要不信。
        银行家希望每个人把钱都存到他的银行里,然后都到他的银行里去借钱,你存到银行里的每一块钱相当于借给了银行家,他付给你很少的利息,而却能够得到几倍的收益,日常生活中没有人愿意借钱给赖帐不还的人,但是银行家向每个储户借钱,而且压根就没打算还。
        出于贪婪的本性,银行家希望更快、更大地掠夺世界的财富,以实用价值的增长速度相应的速度增加货币已经不能满足他们的欲望,他们希望以更快的速度增加货币供应,使自己的财富增长更快。假如总的实用价值为100,流通货币总量为1000,等价关系为1000货币=100实用价值,社会总财富为200,其中银行家具有货币量为500,则银行家具有财富为50,如果此时银行家增加货币1000(通过增发或者放贷),如果这些货币全部投入流通,那么等价关系为2000货币=100实用价值,社会总财富没有增加,银行家所有的货币增加到1500,但是由于通货膨胀他的财富只增加了25,变成了75。
        这样的方法虽然使自己的财富有所增加,但是代价是恶性的通货膨胀,经济难以持续,大大透支了货币的信用,使货币体系面临崩溃的危险。
        银行家想出了更好的办法,那就是增加虚幻货币需求,同样银行家增加了1000货币,但是让这些增加的货币不参与流通,而是满足某种虚幻货币需求,例如放到赌场,那么通货膨胀就不会出现,等价关系还是1000货币=100实用价值,总财富变成300,银行家的财富变成了150。同样增加了1000货币,没有带来通货膨胀,使社会总财富增加了100,让自己的财富增加到原来的3倍。
        为了增加虚幻货币需求,银行家发明了五花八门的金融游戏,例如股票、期货、外汇、债券、以及各种金融衍生品,其唯一的目的就是创造虚幻货币需求,使银行家的财富以远远大于实用价值增长的速度增加,也创造了巨大的纸上财富,更加彻底地掠夺普通劳动者创造的实用价值。
        政府扩大金融市场就象人吸毒一样,从长远看明知道吸毒对身体有害,但是短期内却给人带来巨大的愉悦,银行家根本不会关心国家经济是否长期健康。再打个比方,这就如同银行家借给你工具让你去砍树,砍伐的树木归自己,明明知道这会破坏环境,对我们的长期生存不利,但是如果你不参与其中,连眼前的利益都得不到,这就是饮鸩止渴。
        华尔街把这些金融游戏玩到了极至,实现了对贫穷国家财富的疯狂掠夺,美国人民也积极参与其中,充当了银行家的帮凶,过着不用劳动却占有大量财富的寄生虫的生活,而贫穷国家的人们辛勤地劳动,向美国源源不断地输送着具有实用价值的廉价商品。由于这些商品价格极其低廉,被美国人肆无忌惮地浪费,这就是造成全球资源短缺,环境恶化的直接根源所在。华尔街金融游戏的发达,说明美国创造实用价值的能力在下降,如果不增加虚幻货币需求,财富就会越来越少,靠美国超强的综合实力建立起来的美元的信用,正在被华尔街快速地透支。
        我国有些“经济学家”把华尔街的种类繁多金融衍生品称为“金融创新”,经过上面的分析我们知道所谓的“金融创新”,就是把毫无价值的狗屎一样的东西包装起来卖给人们,人们积极地购买,没有人关心里面是不是狗屎,只是想把它以更高的价格卖给别人,当某一天有人打开包装,会发现里面只是一坨散发着臭气的狗屎,至此这个被过度吹大的经济泡泡就破裂了。所以“金融创新”与屡禁不止的,臭名昭著的传销并没有本质的区别。
6.     经济危机与水桶理论
        所谓经济危机无非是通货膨胀或通货紧缩,往往是先膨胀后紧缩,造成经济长时间萧条,这是人人皆知的。但是造成经济危机根源,则是仁者见仁、智者见智,我们力争拨开迷雾,透过表象,揭示金融危机的本质原因。
图2
        如图2我们用水桶表示一个经济体,其中的水表示经济标志物。经济体可以代表一个国家、一个地区或者一个行业等,经济标志物一般是指货币(有时也可以是商品如粮食或金属)。水桶之间的管道表示经济体之间的货币流通渠道,货币在经济体之间的流通可以用水在管道中流动来代表。水面在水桶中上下起伏表示经济体内如货币总量的多少,当水面较高表示货币超量,水面较低表示货币短缺。
        水面过高表示发生严重通货膨胀,水面过低表示通货紧缩,当水面变化超出安全范围或者变化过于剧烈时,则表示一个经济体发生了经济危机。
        水桶容量的大小代表经济体的规模,当一个大水桶与一个小水桶连通时,大水桶的液面上下起伏很小也会导致小水桶的液面上下大幅度变化。也就是说当两个经济体之间货币可以自由流通兑换时,规模小的经济体更容易造成货币供应的起伏,发生经济危机的危险性更大。例如东南亚金融危机,就是国际游资通过金融市场这个杠杆扩大自己的货币总量,操纵泰国货币大幅度贬值以赚取差价而引起。
        一个小经济体要想不让自己的经济处于危险之中,有两个办法,一个方法将自己的水桶做大;另外一个方法就是在自己的水桶与其他水桶之间的管道上安装一个阀门。前一种方法是发展经济,扩大经济总量,是一个长期的过程,后一种方法是对货币的流通加以限制,控制货币兑换的速度和成本等,降低货币总量剧烈变化带来的风险,可以应对短期的变化。东南亚危机中,香港的应对措施就相当于政府很好地调节了管道上的阀门。
        一个国家内部的各个行业之间也可以用水桶模型来分析,行业发展失衡就是国家经济结构出现了问题,会影响整个经济的健康发展,降低经济的抗风险能力。
        美国到处鼓吹经济全球化,所谓经济全球化就是在各个国家的水桶之间都连上管道,使各种经济要素流通起来更加畅通,由于美国的经济规模远远大于其他国家,即美国这个水桶是最大号的水桶,而且美国还掌握着美元这个世界货币的发行权,不容质疑美国将是经济全球化的最大受益者,在经济全球化的环境下通过美元这个工具,美国可以任意控制世界的经济,剥夺各国人民的劳动果实,使那些小国穷国的经济处于动荡危险之中。我们应该识破美国的阴谋,采用正确的应对策略,保护我们自己的财富。




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